第四节 股东情况

截至报告期末本行股东持股情况如下：

（单位：万元，%）

第五节 风险和内控情况

2020年，本行加强风险内控管理，保持了稳健运行。

第六节 资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、经营管理层、有关职能部门。本行董事会承担资本管理的最终责任，经营管理层负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向董事会负责，本行风险管理部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2020年资本实施计划，对加权风险资产采取限额管理，根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2020年分层预警监管指标达到目标值要求。

截至2020年末，本行核心一级资本净额6878.63万元，一级资本净额6878.63万元,资本净额7704.90万元，信用风险加权资产66927.72万元，市场风险加权资产0万元，操作风险加权资产6268.2万元。风险加权资产合计73195.92万元，核心一级资本充足率9.4%，一级资本充足率9.4%,资本充足率10.53%。

第七节 公司治理情况

本行遵照《村镇银行管理暂行规定》和章程，建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证了各机构规范运作，分权制衡。股东代表大会、董事会、监事会等“三会”制定了议事规则和决策程序，并能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。

一、召开股东大会情况

（一）股东大会工作情况

报告期内，本行召开了2019年度股东大会、2020年度第一次临时股东大会，主要审议并通过了董事会工作报告、财务预算执行、董事长等议案。会议的召集和表决程序均符合本行章程规定，行使了法律和本行章程赋予的职责。

（二）选举、更换董事、监事情况

报告期内，原董事长宋培恩离职。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

本公司第二届董事会由5名成员组成。

（二）董事会工作情况

2020年度董事会召开3次会议，共审议通过《福泉富民村镇银行章程修改案（草案）》、《福泉富民村镇银行购买总行办公大楼方案（草案）》等15项议案，听取或审阅《年度经营管理层工作报告》在内的17项报告。

董事会设立提名与薪酬管理委员会等 4个专门委员会。

本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会构成

第一届监事会成员3名，监事长为杨文芳。

（二）监事会工作情况

2020年共召开了福泉富民村镇银行第一届监事会第四次会议至第六次会议，合计3次会议，在监事会会议上，监事们认真审议并通过议案，监事会成员还列席了董事会召开的现场会议，监事会履行了法律及章程所赋予的职责，另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、董事、监事履职情况

（一）董事、监事来源、结构和兼职情况

本行董事、监事是根据《福泉富民村镇银行股份有限公司章程》及有关规定，由本行股东大会和董事会选举产生。

本行设董事5名，其中董事长1名，外部董事2名，主发起行3名。

本行设监事3名，其中非职工监事2名、职工监事1名。

（二）董事、监事履职评价

1.一年来，本行董事严格遵守法律、法规和本行章程，认真贯彻国家经济金融方针政策和监管要求，规范运作、科学决策，切实履行职责，较好促进改革发展。全体董事在履职过程中，本着对全体股东负责的态度，以本行和股东的最大利益为行为准则，按照《公司法》及本行《章程》规定行使赋予的权利。所有董事认真履行职责，积极参加股东大会，出席董事会等会议，向股东大会报告工作并执行股东大会决议，对提交审议的有关事项发表独立、客观、专业的意见，能持续地关注、支持本行发展。因疫情影响，2020年，本行董事会共召开会议3次，审议了包括财务预算报告、年度工作报告等议案，董事本人（含委托）出席率达100%。

2. 一年来，本行监事能严格守法律法规和章程的相关规定，自觉维护股东及全体员工利益，末发现利用职权为自己或他人谋取非法利益、干涉经营管理层的经营活动，泄露与本行有关的商业秘密，发现问题隐瞒不报、造成本行重大损失等违反忠实诚信义务的行为。因疫情影响，2020年度，监事会共召开监事会议3次，此外，监事还出席股东大会会议2次，列席董事会会议3次。在上述会议中，监事保持了较高的亲自出席、列席率，在出席或列席上述会议时，全体监事能积极履行议事监督职责，对董事会会议议的合法合规性和决策过程进行监督，并适时提出监督意见和建议。

本行所有监事的任职均符合国家有关法律法规、行政规章和监管规定，未出现董事、经理（行长）和其他高级管理人员兼任监事的情况， 所有监事均未在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事，并能及时告知直接或间接与本行在合同、交易等安排中的关联关系，以及关联关系的性质和程度，未发现违反法律法规、财经纪律、本行章程及损害股东和债权人利益的行为。

五、高级管理人员构成及其工作情况

（一）高级管理人员构成

本行高级管理层人员3名，董事长1名，行长1名，行长助理1名。

（二）高级管理人员工作情况

2020年度本行高级管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展, 较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

六、部门与分支机构设置情况

本行已设立了风险合规部、业务管理部、财会科技部、综合管理部等职能部室，设置了营业部、牛场支行和陆坪支行等营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

七、关联交易情况

报告期内，本行上存主发起行资金0.1556亿元，发起行对本行的资金支持1.0239亿元，本行关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。

八、出售、收购资产情况

报告期内，本行出资2345.253万元购买总行大楼。

九、对本行公司治理的总体评价

本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

第八节 支农支小业务开展情况

一、市场定位情况

本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路，坚持支持“三农”、小微企业发展的市场定位不动摇，以整村建档工程建设为抓手，加快推进普惠金融工作。

二、支农支小贷款发放情况

截至2020年末，本行贷款客户共计8161户，余额84396.25万元，其中涉农贷款7038户，金额67282.75万元，小微企业贷款8户，金额1057.05万元。按单户贷款额度划分，30万元及以下贷款7972户，金额69061.91万元，金额占比81.83%；30-50万元66户，金额2533.2万元，金额占比3%；50-100万元86户，金额7130.89万元，金额占比8.3%；100万元以上37户，金额5670.25万元，金额占比6.6%。

第九节 消费者权益保护工作情况

一、本行消费者权益保护战略

2020年，我行在监管部门的指导下，不断加强金融消费者权益保护工作，主动接受社会监督，加强内外部沟通协调，营造消费者权益保护工作的良好氛围，切实保护消费者的利益。根据《中国人民银行贵阳中心支行金融消费者权益保护实施细则》制定了《福泉富民村镇银行2020年金融消费者权益保护工作计划和具体措施》，还先后制定了《福泉富民村镇银行2020年普及金融知识万里行活动细则》、《福泉富民村镇银行股份有限公司消费者权益保护工作管理办法〈试行〉》、《福泉富民村镇银行2020年消费权益保护员工培训计划》、《福泉富民村镇银行金融消费纠纷重大事件应急处置预案》、《福泉富民村镇银行个人金融信息保护制度》、《福泉富民村镇银行金融知识宣传教育制度管理办法》等制度，梳理了金融消费者投诉处理工作流程，明确规定我行综合管理部在职责范围内负责我行客户投诉处理工作的跟踪、监督和考评，协调其他相关部门形成金融消费者保护的联动机制。我行在营业厅醒目位置公布了本行受理金融消费者投诉的专门投诉电话及投诉流程，并做到积极、妥善、快速处理金融消费者的投诉，及时告知消费者处理结果并接受金融消费者的监督。机构负责人是客户投诉处理工作的第一责任人，我行综合管理部文秘岗是服务投诉的管理人员，负责职责范围内的客户投诉处理工作。对客户投诉处理工作采取“统一管理、专人负责”的管理模式，建立了以电话、意见簿的投诉渠道，对客户投诉的处理流程进行了明确规定。

二、上年度投诉处理

共接到2笔投诉，均是因为客户操作不当发生问题无法解决，通过客服电话进行投诉，均已处理完毕。

第十节 年度重大事项

一、本报告期股份变动情况表

2020年度，转增股本100万元，变动如下：

股东名称	统一社会信用代码证或身份证号码	注册地（省-市-县）或住址（省-市-县）	持有村镇银行股数（万股）	持有该村镇银行股份占比(%)
浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司	91330300777212117L	浙江省温州市鹿城区 会展路1500号	2340.9	45.00%
浙江长源矿业投资有限公司	91330327569366736K	浙江省温州市苍南县	520.2	10.00%
张文宣	330326197009076027	浙江省杭州市	520.2	10.00%
陈海珍	33032619711126602X	浙江省杭州市	520.2	10.00%
白福迎	330326197004126048	浙江省杭州市	520.2	10.00%
陈世华	330327196010280975	浙江省温州市	520.2	10.00%
平阳县机械传动制造厂	91330326145722231D	浙江省温州市平阳县	260.1	5.00%

二、报告期内股东股权转让情况

无

三、报告期内股东股权质押情况

我行个人股东陈世华、法人股东浙江长源矿业投资有限公司于2019年进行了第二次股权质押，质押给浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司，质押融资金额均为220万元，共计440万元，截止目前融资余额为440万元。

四、报告期内股东名称变更情况

无

第十一节 其他重要事项

一、报告期内，福泉富民村镇银行始终坚持支农支小，坚定“做小、做广、做精”的发展战略，大力支持三农和小微企业发展。

二、报告期内，购买总行大楼。

三、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

四、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

五、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

六、本行2020年年度财务报告已经大华会计师事务所审计，根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。

第十二节 信息披露途径

一、本报告备置地点：本行总部

二、本报告在福泉富民村镇银行网站上予以披露；

第十三节 备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。