第一章 重要提示

一、福泉富民村镇银行股份有限公司对2023年度进行信息披露，本次信息披露的主要内容分为财务会计报告、法人治理情况、各项风险管理状况、年度重大事项等信息。本行年度财务报告已经大华会计师事务所审计并出具标准无保留意见的审计报告。

本行董事长黄来亚、行长张荏苒、主管财务会计工作负责人张海燕保证报告的编制和审核程序符合法律法规和监管规定，保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性描述或者重大遗漏，能真实、准确、完整地反映本行实际情况。

第二章 基本情况

一、法定中文名称:福泉富民村镇银行股份有限公司

（中文简称：福泉富民村镇银行）

二、法定代表人：黄来亚

三、注册资本：5359.1002万元

成立日期：2014年5月29日

注册地址：贵州省黔南布依族苗族自治州福泉市金山街道福源大道北侧、金山路东侧润品·平越壹号T1号楼1层12号、2层1号、3层1号

办公地址：贵州省黔南布依族苗族自治州福泉市金山街道福源大道北侧、金山路东侧润品·平越壹号T1号楼1层12号、2层1号、3层1号

邮政编码：550599

电 话：0854-4983789

四、经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可(审批)的，经审批机关批准后凭许可(审批)文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可(审批)的，市场主体自主选择经营。吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款及代理保险业务：经中国银行业监督管理机构批准或政策许可的其他业务(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)。

五、聘请的会计师事务所：大华会计师事务所

第三章 公司治理情况

本行建立了良好的法人治理结构，明确规定了股东大会、董事会、监事会和经营管理层的权利、责任和议事规则，确保各方独立运作、有效制衡。

报告期内，本行严格按照《村镇银行监管指引》等有关法律法规和本行章程的要求，不断完善法人治理结构，充分发挥各利益相关者特别是董、监事的作用，确保本行合规、稳健、持续发展，为股东赢取回报，为社会创造价值。

一、股东大会工作情况

（一）股东大会召开情况

报告期内，本行于2023年4月4日在本行二楼会议室召开了2022年度股东大会、2023年8月11日在本行二楼会议室召开了2023年第一次临时股东大会，会议出席会议股东（含代理人）合计持股占应到股东股份的100%，会议主要审议并通过了《福泉富民村镇银行第三届董事会2022年度工作报告》等15个议案。以上决议由望江律师事务所金美律师和白燕律师、金美律师和张艳律师现场见证并出具了律师见证书。

（二）选举、更换董事、监事情况

报告期内，本行变更了一名监事。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

备注：所有董事均为董事会提名。

（二）董事会召开情况

2023年度，本行董事会召开三届八次、三届九次、三届十次、三届十一次会议，主要审议并通过了《经营层工作报告》、《反洗钱工作报告》等32项议案。

本行董事会各专业委员会在2023年度各自开展了相应的工作，履行了相应的职责。

本行董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价了管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会组成人员

备注：所有非职工监事均为监事会提名。

（二）监事会召开情况

2023年度，本行监事会召开二届八次、二届九次、二届十次、二届十一次、二届十二次会议，主要审议并通过了《经营层工作报告》、《反洗钱工作报告》等36项议案。

本行监事会履行了法律及章程所赋予的职责，认真审议并通过各项议案，并派员列席董事会。另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、经营管理层构成及工作情况

（一）经营管理人员构成

（二）经营管理人员工作情况

2023年度，经营管理层先后召开48次会议，讨论并通过了员工岗位调整、存贷款业务发展计划等事宜。

本行经营管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展,较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

五、部门与分支机构设置情况

本行已设立了综合管理部、业务管理部、财会科技部、风险合规部等职能部室，设置了营业部、牛场支行、陆坪支行和马场坪支行等营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

六、股权信息

（一）股权情况

根据监管要求，本行股权现由贵州股权交易中心有限公司托管。

（二）前十大股东持股情况

七、关联交易情况

2023年度召开20次风险管理与关联交易控制委员会会议，其中召开有关关联交易工作会议2次，有关风险管理工作会议18次。

本行董事会风险管理与关联交易控制委员会勤勉尽责，委员会独立高效运作，确保关联交易事项符合监管要求和股东整体利益。

截至2023年末，本行上存主发起行资金0.00亿元，主发起行对本行的资金支持0.01亿元；本行对全部关联方的授信额度为0.00万元，占资本净额的0.00%，未超过50%的上限；当年新增关联方授信额度0.00万元，占资本净额的0.00%。截至2023年末，股东关联方贷款不良率为0.00%，关联方授信质量优于全行授信平均质量。关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。

八、出售、收购资产情况

报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。

九、高管年度薪酬情况

本行高级管理层接受国家金融监督管理总局的监督与管理，其业绩考评根据银行业管理部门的有关规定进行。

十、对本行治理情况的整体评价

本行规范“三会一层”各自的职责和运行规则，制定了股东大会、董事会、监事会及其下属专门委员会议事规则，形成了董事会对本行重大事项进行决策，高级管理层在董事会授权范围内进行经营管理，监事会代表股东及其他利益相关者对董事会、高级管理层的经营管理行为进行监督的决策、执行、监督相互制衡，激励与约束相结合的经营管理机制。根据章程规定，本行董事会对董事长进行合理授权，董事长代表董事会对行长进行合理授权，高级管理层根据本行章程及董事会授权开展经营管理活动，根据董事会、监事会要求，及时、准确、完整地汇报或提供情况，接受监督。各专门委员会严格执行委员会议事规则和工作程序，根据董事会授权就专业事项进行决策，并提交董事会。

十一、其它事项说明

（一）上年度分红情况：向原股东每股派发现金股利0.06元（含税），计3215460.12元。

（二）本行股东支持本行业务发展，未出现利用任何方式对本行正常经营管理、决策进行影响的行为。主要股东没有发现可能影响股东资质条件发生重大变化或导致所持本行股权发生重大变化的情况。

（三）大华会计师事务所有限公司审计后认为：福泉富民村镇银行股份有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了该行2023年12月31日的合并及母公司财务状况以及2023年度的合并及母公司经营成果和现金流量。

第四章 风险管理情况

一、合规风险

本行不断加强合规建设，强化合规警示教育，完善业务流程环节的内控机制，不断强化案件风险管理，建立常态化的内控检查辅导机制，及时发现问题，及时落实整改和问责追责，不断加强对违规行为的高压态势，营造主动合规、人人合规的良好氛围，2023年共经济处罚15人次，处罚金额1.56万元，记过处分0人。

二、声誉风险

2023年，本行持续跟进常态化舆情监测和信访应对，加强外部正面宣传，掌握舆情主动引导权，声誉风险情况良好。截至年末，共登记潜在的声誉风险信息0条，未发现舆情事件。本行高度重视消费者权益保护工作，2023年我行共收到转办并受理解决2件投诉，为同一人重复投诉，办结率100%。

第五章 资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、高级管理层、监事会及有关职能部门。本行董事会承担资本管理的首要责任，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，向董事会负责，监事会负责对董事会和高级管理层资本管理的履职情况进行监督评价，本行风险合规部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2023年资本实施计划，根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2023年分层预警监管指标达到目标值要求。

第六章 支农支小业务开展情况

本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路，坚持支持“三农”、小微企业发展的市场定位不动摇，以整村建档工程建设为抓手，加快推进普惠金融工作。截至2023年末，本行贷款客户共计9105户，余额85510.44万元，其中涉农贷款7991户，金额71357.75万元，小微企业贷款4户，金额389.3万元。按单户贷款额度划分，30万元及以下贷款8968户，金额74351.44万元，金额占比86.9%；30-50万元41户，金额1732.42万元，金额占比2%；50-100万元81户，金额7222.92万元，金额占比8.4%；100万元以上15户，金额2203.68万元，金额占比2.6%。

第七章 年度重大事项

一、本报告期股份变动情况表

无

二、报告期内股东股权转让情况

截至2023年末，股东数增加（减少）0户，股权转让0笔，合计0万股。

三、报告期内股东股权质押情况

本行股权质押办理户数2户，共计490万股，占全行股权比例的9.1%。

本行主要股东陈世华出质股权245万股，占其持有本行股权比例的45.7%。

本行主要股东浙江长源矿业投资有限公司出质股权245万股，占其持有本行股权比例的45.7%。

四、报告期内股东名称变更情况

无

五、报告期内，未开始筹建支行。

六、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

七、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

八、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

第八章 信息披露途径

一、本报告备置地点：本行总部

二、本报告在福泉富民村镇银行总行营业场所公告栏及官网中予以披露。

第九章 备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。